1.创建股票策略时有一个现象，使用择时功能，出现年化收益及回撤变化不同。不使用，回测效果可能年化收益高，但回撤幅度大；使用后，回测效果可能年化收益变低，但回撤幅度变小。

2.商城上大部分策略是不择时的，回撤幅度在20%--30%区间，有的40%以上，回测效果年化收益估计比择时要高点。

3.实盘运行时，有择时的策略和没有择时的策略，选择哪一个更合适呢？

请大家给以建议。